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Política de privacidad

TopTradeGroup > Condiciones > Política de privacidad

Introducción

Esta Política se aplica a TopTradeGroup y se extiende y cubre todas las operaciones y funciones de TopTradeGroup.

Este sitio web es propiedad y está operado por Widdershins Group LTD, número de registro de la empresa: 2020/IBC00080 y dirección registrada 8 Copthall, Roseau Valley, 00152 Commonwealth of Dominica.

Todos los terceros (incluidos clientes, proveedores, subcontratistas o agentes) que tengan acceso o utilicen información personal recopilada y conservada por TopTradeGroup deben cumplir con esta Política de privacidad. TopTradeGroup hace que esta Política esté disponible de forma gratuita.

La política de privacidad incluye:

  • La «información crediticia» es información personal (que no sea información confidencial) que se relaciona con el historial crediticio o la solvencia de una persona, y se define con más detalle en la Ley de Privacidad;
  • «Divulgar» información significa proporcionar información a personas ajenas al «individuo» de TopTradeGroup: cualquier persona cuya información personal recopilemos, usemos o divulguemos;
  • «Información personal» significa información o una opinión relacionada con un individuo, que se puede utilizar para identificar a ese individuo;
  • «Oficial de privacidad» significa la persona de contacto dentro de TopTradeGroup para preguntas o quejas sobre el manejo de información personal de TopTradeGroup;
  • «Información sensible» es información personal que incluye información relacionada con el origen racial o étnico de una persona, opiniones políticas, religión, membresía sindical u otra asociación profesional o comercial, preferencias sexuales y antecedentes penales, y también incluye información médica;
  • «Uso» de información significa el uso de información dentro de TopTradeGroup.

¿Qué tipo de información personal recopilamos?

Recopilamos y conservamos los siguientes tipos de información personal sobre las personas:

  • nombre;
  • dirección;
  • datos de contacto;
  • fecha de nacimiento;
  • detalles de empleo;
  • detalles de la cuenta bancaria;
  • historial comercial;
  • información de identificación (como pasaporte, facturas de servicios públicos o licencias de conducir) que debe recopilarse y verificarse de conformidad con la Ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de 2006;
  • información crediticia (si la persona lo autoriza expresamente);
  • cualquier otra información que sea relevante para los servicios que brindamos.

Cómo recopilamos la información personal

En su mayor parte, recopilamos datos individuales directamente de la persona. Por ejemplo, cuando una persona presenta una estructura de solicitud de registro en la web, visita nuestro sitio, nos llama o nos envía correspondencia, recopilaremos datos individuales. De vez en cuando, podemos recopilar datos individuales sobre la persona de un extraño. En el momento en que se nos proporcionen datos individuales de un tercero, encontraremos una manera de garantizar que la persona tenga o haya sido consciente de los problemas establecidos en esta Política de privacidad. Asimismo, podemos recopilar datos crediticios sobre una persona de los organismos que detallan el crédito para ayudarnos a evaluar la solicitud de una persona para abrir un registro.

TopTradeGroup no recopilará datos delicados, excepto si la persona ha dado su consentimiento o si se aplica una exclusión en virtud de la Ley de privacidad. Estas exenciones se incorporan si el surtido es requerido o aprobado por ley o es importante para hacer un movimiento adecuado de acuerdo con una sospecha de acción ilegal o delito genuino.

En el caso de que los datos individuales que solicitamos no los proporcione un individuo, no podremos proporcionarle a la persona la ventaja de nuestras administraciones o abordar sus problemas de manera adecuada.

Su derecho a presentar una queja ante la autoridad supervisora de protección de datos pertinente; y si tenemos la intención de utilizar la toma de decisiones automatizada, incluida la elaboración de perfiles para procesar su información personal, y una descripción del proceso de toma de decisiones automatizado y las consecuencias.

Información personal no solicitada

TopTradeGroup puede recibir información personal no solicitada sobre individuos. Los empleados de TopTradeGroup deben notificar al Oficial de Privacidad de toda la información personal no solicitada que hayan recibido. Destruimos toda la información personal no solicitada a menos que la información personal sea relevante para los propósitos de TopTradeGroup de recopilar información personal.

¿Sobre quién recopilamos información personal?

La información personal que podemos recopilar y conservar incluye (pero no se limita a) información personal sobre las siguientes personas:

  • clientes;
  • clientes potenciales;
  • presentar corredores, afiliados y administradores de dinero;
  • proveedores de servicios o proveedores;
  • posibles empleados, empleados y contratistas;
  • otros terceros con los que entramos en contacto.

Si es necesario, también recopilaremos información sobre personas como:

  • fideicomisarios;
  • socios de sociedades legales;
  • directores de empresas y funcionarios;
  • agentes designados por el individuo;
  • otros terceros que tratan con nosotros de forma «única».

¿Por qué TopTradeGroup recopila y almacena información personal?

Podemos recopilar y conservar la información sobre un individuo para los siguientes propósitos:

  • considerar y evaluar la solicitud de un individuo para abrir una cuenta comercial;
  • ayudar a TopTradeGroup a establecer y administrar la cuenta comercial del individuo;
  • para notificar a las personas sobre llamadas de margen;
  • para proporcionar a una persona información sobre nuestros servicios, tendencias del mercado u ofertas especiales;
  • para proteger nuestra empresa y otros clientes de actividades fraudulentas o ilegales;
  • para llevar a cabo nuestro negocio y realizar otras tareas de gestión y administración;

¿Cómo podemos usar y divulgar información personal?

TopTradeGroup puede usar y divulgar información personal para los fines principales para los que se recopila para fines secundarios razonablemente esperados que están relacionados con el propósito principal y en otras circunstancias autorizadas por la Ley de Privacidad.

TopTradeGroup utilizará su información personal para cualquiera de los siguientes propósitos:

  • planificar, ejecutar, gestionar y administrar su relación comercial contractual con nosotros (o la de un tercero con quien esté relacionado), p. ej. proporcionar servicios de apoyo o proporcionarle otros servicios o cosas que pueda haber solicitado;
  • mantener y proteger la seguridad de nuestros productos, servicios y sitios web u otros sistemas, prevenir y detectar amenazas de seguridad, fraude u otras actividades delictivas o maliciosas;
  • asegurando el cumplimiento de nuestras obligaciones legales y reglamentarias. Esto puede incluir obligaciones de mantenimiento de registros de ventas para fines impositivos u otros fines y envío de avisos u otras divulgaciones requeridas, obligaciones de control o registro de cumplimiento (por ejemplo, bajo leyes antimonopolio, leyes de exportación, sanciones comerciales y leyes de embargo o para prevenir delitos de cuello blanco o lavado de dinero ). En este contexto, es posible que se nos solicite realizar verificaciones automáticas de sus datos de contacto u otra información que proporcione sobre su identidad en relación con las listas de partes sancionadas aplicables y que nos comuniquemos con usted para confirmar su identidad en caso de una posible coincidencia, para registrar la interacción con usted. que puedan ser relevantes para fines antimonopolio y para informar o respaldar investigaciones realizadas por autoridades competentes de supervisión, aplicación de la ley u otras autoridades públicas;
  • resolver disputas, hacer cumplir nuestros acuerdos contractuales y establecer, ejercer o defender reclamaciones legales.
  • cuando nos haya dado expresamente su consentimiento o lo haya permitido legalmente, podemos procesar sus datos también para los siguientes fines:
  • Comunicarse con usted a través de los canales que ha aprobado para mantenerlo actualizado sobre los últimos anuncios, ofertas especiales y otra información sobre los productos, tecnologías y servicios de TopTradeGroup (incluidos boletines informativos relacionados con el marketing), así como eventos y proyectos. que estamos persiguiendo.

La información confidencial se utilizará y divulgará solo para el propósito para el que se proporcionó o para un propósito secundario directamente relacionado, a menos que la persona acuerde lo contrario o lo permita la ley.

Contratamos a otras personas para que nos presten servicios, lo que puede implicar que esa persona maneje la información personal que tenemos. En estas situaciones, prohibimos que esa persona utilice información personal sobre la persona, excepto para el propósito específico para el que la proporcionamos. Prohibimos que esa persona utilice la información del individuo para comercializar directamente sus productos o servicios.

TopTradeGroup intentará destruir o anular la identificación de la información confidencial siempre que sea posible. También nos comprometemos a tomar medidas razonables para destruir o anular la identificación de toda la información personal sobre una persona cuando ya no sea necesaria.

¿Quién puede obtener su información?

Podemos divulgar información personal a:

  • una entidad relacionada con TopTradeGroup;
  • un agente, contratista o proveedor de servicios que contratamos para llevar a cabo nuestras funciones y actividades, como nuestros abogados, contadores, cobradores de deudas o agencias de marketing;
  • organizaciones involucradas en una transferencia o venta de la totalidad o parte de nuestros activos o negocios;
  • organizaciones involucradas en la gestión de pagos, incluidos los comerciantes de pagos y otras instituciones financieras como los bancos;
  • organismos reguladores, agencias gubernamentales, organismos encargados de hacer cumplir la ley y tribunales;
  • proveedores de liquidez;
  • repositorios comerciales;
  • el agente que presenta la persona, el co-titular de la cuenta u otro agente autorizado;
  • cualquier otra persona a quien el individuo nos autorice a revelarlo o sea requerido por la ley.
  • es necesario para la ejecución de un contrato con usted o para tomar las medidas que usted solicite antes de celebrar dicho contrato;
  • es necesario para nuestros intereses legítimos o los de un tercero, siempre que dichos intereses no sean anulados por sus intereses o derechos y libertades fundamentales. Nuestros «intereses legítimos» incluyen nuestros intereses comerciales en la operación de nuestro negocio de una manera profesional y sostenible, siguiendo todos los requisitos legales y reglamentarios relevantes (y teniendo en cuenta nuestra presencia global);
  • es necesario para proteger sus intereses vitales o los de otra persona;
  • es necesario para el establecimiento, ejercicio o defensa de reclamos legales (por ejemplo, para proteger y defender nuestros derechos o propiedad, y / o los derechos o propiedad de nuestros clientes);
  • por nuestro cumplimiento de nuestras obligaciones legales;
  • cuando hayamos obtenido su consentimiento específico o, cuando sea necesario, explícito para hacerlo. En cada caso, le informaremos sobre el procesamiento de sus datos y sus derechos relacionados antes de obtener su consentimiento.

Como principio general, nos facilitará sus datos de forma totalmente voluntaria; Por lo general, no hay efectos perjudiciales para usted si elige no dar su consentimiento o proporcionar datos personales. Sin embargo, hay circunstancias en las que TopTradeGroup no puede actuar sin algunos de sus datos, por ejemplo, porque estos datos personales son necesarios para procesar sus pedidos, proporcionarle acceso a una oferta web o boletín informativo, o para llevar a cabo un cumplimiento legalmente requerido. poner en pantalla. En estos casos, desafortunadamente no será posible que TopTradeGroup le proporcione lo que solicita sin los datos personales relevantes.

Envío de información al extranjero

Es probable que divulguemos información personal al corredor de presentación de una persona. Es impracticable especificar los países en los que pueden estar ubicados estos corredores introductores, ya que esto depende del corredor introductorio que el individuo elija utilizar. Si una persona no está segura de la ubicación de su corredor de presentación, debe comunicarse con su corredor de presentación o TopTradeGroup para obtener más información. También utilizamos proveedores de almacenamiento de datos en la nube, y los servidores que almacenan la información personal de las personas se encuentran en los Estados Unidos de América. TopTradeGroup puede divulgar información personal a otros destinatarios extranjeros en el futuro, y los países en los que es probable que se encuentren dichos destinatarios se especificarán en esta Política de privacidad (a menos que sea impracticable hacerlo).

No enviaremos información personal a los destinatarios a menos que:

  • hemos tomado medidas razonables para asegurarnos de que el destinatario no infrinja la Ley;
  • el destinatario está sujeto a un esquema de privacidad de la información similar a la Ley de Privacidad;
  • el individuo ha dado su consentimiento para la divulgación.

Manejo de información personal

TopTradeGroup reconoce lo importante que es la seguridad de la información personal para nuestros clientes. En todo momento trataremos de asegurarnos de que la información personal que recopilamos y mantenemos esté protegida contra inferencias, mal uso o pérdida, acceso no autorizado, modificación o divulgación. Los empleados de TopTradeGroup deben respetar la confidencialidad de la información personal que recopilamos.

Guardamos toda su información personal en instalaciones seguras de almacenamiento informático y archivos en papel. Acerca de nuestras instalaciones de almacenamiento de computadoras, aplicamos las siguientes pautas:

  • las contraseñas se verifican de forma rutinaria;
  • cambiamos las capacidades de acceso de los empleados cuando se les asigna un nuevo puesto;
  • los empleados tienen acceso restringido a ciertas secciones del sistema;
  • el sistema registra y revisa automáticamente todos los intentos de acceso no autorizados externos;
  • el sistema limita automáticamente la cantidad de información personal que aparece en cualquier pantalla;
  • los empleados no autorizados tienen prohibido actualizar y editar información personal;
  • todas las computadoras personales que contienen información personal están protegidas, física y electrónicamente;
  • los datos se cifran durante la transmisión a través de redes externas;
  • imprimir informes de datos que contienen información personal es limitado.

Conservaremos su información personal durante el tiempo que sea necesario para proporcionarle los productos o servicios, productos o información que haya solicitado y para ejecutar y administrar su relación comercial con nosotros. También estamos obligados a conservar cierta información (por ejemplo, relacionada con transacciones comerciales o fiscales relevantes) durante ciertos períodos de retención según la ley aplicable. Su información personal se eliminará de inmediato cuando ya no sea necesaria para estos fines.

¿Cómo mantenemos la información personal precisa y actualizada?

TopTradeGroup se compromete a garantizar que la información personal que recopila, mantiene, usa y divulga sea relevante, precisa, completa y actualizada. Recomendamos a las personas que se pongan en contacto con nosotros para actualizar cualquier información personal que tengamos sobre ellos. Si corregimos información que se ha divulgado previamente a otra entidad, notificaremos a la otra entidad dentro de un período razonable de la corrección. Cuando estemos seguros de que la información es inexacta, tomaremos las medidas razonables para corregir la información dentro de los 30 días a menos que la persona acuerde lo contrario. No cobramos a las personas por corregir la información.

Acceso a información personal

Sujeto a las excepciones establecidas en la Ley de Privacidad, las personas pueden obtener acceso a la información personal que tenemos sobre ellos comunicándose con el Oficial de Privacidad de TopTradeGroup. Proporcionaremos acceso dentro de los 30 días posteriores a la solicitud de la persona. Si nos negamos a proporcionar la información, proporcionaremos las razones del rechazo. La solicitud de un individuo para acceder a su información personal se manejará permitiendo que el individuo vea su información personal en las oficinas de TopTradeGroup, o proporcionando copias de la información solicitada. Requeriremos verificación de identidad y especificación de la información requerida. Es posible que se cobre una tarifa administrativa por los costos de búsqueda y fotocopias por brindar acceso.

Actualizaciones de esta política

Esta Política se revisará de vez en cuando para tener en cuenta las nuevas leyes y tecnología, y los cambios en nuestras operaciones y el entorno empresarial.

Responsabilidades

Es responsabilidad de la gerencia informar a los empleados y otros terceros relevantes sobre la Política de privacidad de TopTradeGroup, incluido cualquier cambio a la Política de privacidad. Es responsabilidad de todos los empleados y otras partes relevantes asegurarse de que comprenden y cumplen esta Política de privacidad.

Entrenamiento de privacidad

Todos los nuevos empleados tienen acceso oportuno y apropiado a la Política de privacidad de TopTradeGroup. Todos los empleados tienen la oportunidad de asistir a una capacitación sobre privacidad, que cubre las obligaciones de TopTradeGroup en virtud de la Ley de privacidad.

Incumplimiento y acciones disciplinarias

Los empleados y los terceros pertinentes deben informar a la dirección de las violaciones de la privacidad. La ignorancia de la Política de privacidad de TopTradeGroup no será una excusa aceptable para el incumplimiento. Los empleados u otros terceros relevantes que no cumplan con la Política de privacidad de TopTradeGroup pueden estar sujetos a medidas disciplinarias.

Acuerdos con terceros

TopTradeGroup debe garantizar que todos los cursos de acción legalmente vinculantes con personas externas tengan problemas de seguridad de ubicación. TopTradeGroup hará que los forasteros sean conscientes de esta Política de privacidad.

Se necesitarán personas externas para actualizar enfoques comparables a la administración de los propios datos de una persona según la Ley de Privacidad. Estos arreglos incluyen:

  • regular la variedad, el uso y la exposición de datos individuales y delicados;
  • distinguir datos individuales y delicados en cada oportunidad posible;
  • garantizar que los datos individuales y delicados se mantengan de forma segura, con el acceso a ellos simplemente por representantes aprobados o especialistas externos;
  • asegurando que los datos individuales y delicados simplemente se revelen a las asociaciones respaldadas por TopTradeGroup.

Términos y condiciones de la verificación electrónica

TopTradeGroup es un requisito de las Regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de San Vicente y las Granadinas de 2014, en su versión modificada, para verificar su identidad antes de poder brindarle productos y servicios financieros. La verificación electrónica nos permite verificar su identidad mediante el uso de herramientas electrónicas y fuentes de datos externas.

Proceso de verificación electrónica

Para verificar su identidad electrónicamente, le pediremos sus datos (como su nombre, dirección, fecha de nacimiento) y detalles de sus documentos de identificación. Esta información se transmitirá a organizaciones externas para relacionar electrónicamente su información con la información de sus bases de datos. Estas organizaciones nos evaluarán y nos informarán si toda o parte de la información que proporcionó coincide con sus registros.

Las fuentes de datos externas que se utilizan para verificar su identidad incluyen:

  • Información disponible públicamente, como el censo electoral y las páginas blancas.
  • Información en poder del titular del registro oficial a través de sistemas de terceros

Tu acuerdo

Al aceptar nuestros términos y condiciones, usted afirma que:

  • La información que nos proporciona su información personal y tiene la autoridad para proporcionárnosla,
  • Podemos usar y divulgar su información personal para verificación electrónica como se describe anteriormente.

Manejo de quejas

Si desea presentar una queja, le pedimos que siga el proceso que se describe a continuación, esto nos ayudará a resolver su queja de la manera más eficiente posible para recuperar su confianza.

En primer lugar, reúna todos los documentos de respaldo relacionados con su queja, piense en las preguntas que desea que se respondan y decida lo que desea que hagamos. A continuación, comuníquese directamente con su administrador de cuentas. Recuerde, si el problema es actual, una llamada lo antes posible nos permitirá resolver su queja de inmediato. Si su gerente de cuenta no puede resolver satisfactoriamente su queja, pídale que la remita a su gerente. Si su queja es sobre su administrador de cuentas, solicite hablar con nuestro departamento de Cumplimiento.

Si su queja no se puede resolver, puede remitir el asunto a nuestro departamento de Cumplimiento si aún no lo hemos hecho. Ellos revisarán su queja y se comunicarán con usted directamente.

También puede ponerse en contacto directamente con nuestro equipo de Cumplimiento enviando un correo electrónico a: [email protected]

Nuestro objetivo es resolver la mayoría de los asuntos en un plazo de 21 días. Sin embargo, algunas quejas son más complejas y pueden tardar más en resolverse. Si este es el caso, lo mantendremos informado de nuestro progreso.